としぶろぐ ~いつもの日常に豊かさを~

東京在住、石油会社に勤めているエンジニアのとしです。海外勤務、英語、育児、資産運用など、日々の生活を豊かにする情報を発信していきます。

【2017年6月】ロボアドバイザー、投資信託、ソーシャルレンディングの資産運用実績を公開!

f:id:toshiki5911:20170715020301j:plain こんにちは、とし(@toshiki5911)です!

以前より資産運用に興味があって、2017年4月から余剰資金を使って資産運用を始めています。

僕が定年になるときには、今ほど年金をあてにできない時代になっていると思うので、資産は自分の手で作っていく必要があります。

今回で実績公開は3回目ということで、2017年6月の資産運用実績をまとめてみました!  

 

 

ロボアドバイザー

人工知能(AI)を用いて自動で投資をしてくれるサービスです。

僕は、ウェルスナビで100万円、THEOで50万円を運用しています(ちなみに、THEOは5月から始めました)。

また、それぞれで毎月3万円の積み立てもしています。

 

ウェルスナビ

2017年5月の実績は以下の通り。

2017年4月:1,018,811円(+1.88%)

2017年5月:1,055,963円(+2.52%)

2017年6月:1,130,174円(+3.69%)

じわじわ増えているのが嬉しいですね。

今後もコツコツ積み立てながら、じっくり見ていきたいと思います。

 

THEO

2017年6月の実績は以下の通り。

2017年5月:496,887円(-0.62%)

2017年6月:508,892円(+1.78%)

こちらはウェルスナビほどではありませんが、プラスに転じましたね。

これについても短期で結果を判断しても意味はありませんので、今後もコツコツ積み立てながら、じっくり見ていきます。

 

ソーシャルレンディング

ソーシャルレンディングでも資産を運用しています。

今、実際に運用しているのはクラウドバンク、マネオ、SBIソーシャルレンディングの3社です。

 

クラウドバンク

現在は以下の案件に投資しています。

  • 風力発電ファンド
  • 中小企業支援型事業ローンファンド
  • 太陽光発電ファンド
  • 150億突破キャンペーン太陽光発電ファンド
  • 150億突破キャンペーン
  • 中小企業支援型事業ローンファンド

クラウドバンクは再生可能エネルギー案件も取り扱っていますし、比較的短期の案件もあり、案件の種類が豊富なのがいいですね。

また、キャッシュバックの付いたお得な150億突破記念ファンドに出資することができたのは良かったです。

現在の総額は2,315,029円(+0.65%)であり、投資したファンドからの分配金がこれから楽しみです。

 

マネオ

現在は以下の案件に投資しています。

  • 成立ローン総額700億円突破記念ローンファンド第1弾
  • 成立ローン総額700億円突破記念ローンファンド第2弾

マネオもクラウドバンクと同じく案件の種類が豊富なのがいいですね。

また、マネオでも700億突破記念ローンファンドに出資することができたのは良かったです。

現在の総額は500,000円(+0.00%)であり、投資したばかりなのでこれからの分配金が楽しみです。

 

SBIソーシャルレンディング

現在は以下の案件に投資しています。

  • SBISLメガソーラーブリッジローンファンド

SBIソーシャルレンディングは、案件の種類が少ないですが、その分担保設定がしっかりしており、また案件説明が詳細であったりなど、投資家に対して十分な説明がなされている点が気に入っています。

特に定期的に募集されるオーダーメイドローンファンドは、比較的利回りも高めでおすすめです。

現在の総額は500,000円(+0.00%)であり、投資したばかりなのでこれからの分配金が楽しみです。

 

投資信託

2017年6月から投資信託により長期投資前提で積み立て投資をしています。

現在は以下の投資信託に投資しています。

  • SBI資産設計オープン(資産成長型):100,244円(+0.24%)
  • SMTグローバル株式インデックス:101,063円(+1.06%)

この2つに毎月2万円積み立てています。

20年後、30年後が楽しみです。

ちなみに、僕は上の投資信託を選ぶ前に以下の本を読みました。

選び方など分かりやすく書かれているので、これから投資信託を始める方にはおすすめです。

 

 

 

 

まとめ

現在の資産運用状況は以下の通りです。

ロボアドバイザー:159万円

ソ-シャルレンディング:330万円

投資信託:20万円

合計:509万円

ロボアドバイザーと投資信託は積立投資であり自動的に投資されていくので、今後はソーシャルレンディングに注力していくつもりです。。

現状3つの会社に分散投資していますが、もう1社くらい投資してもいいですね。

良い会社、良い案件を探していきます。

 

最後に

今後、若い年代の方々にとって老後資金や資産運用の必要性はますます高まってくると思います。

余剰資金があるのであれば、銀行に預けておくより資産運用した方が、何十年後の将来のためにはより良いです。

僕もお金の教養がなく最近運用を始めたばかりの若輩者ですが、少しづつ勉強しながらやっていきたいです。

少額からでも利用可能な資産運用方法はいくらでもありますので、皆さんも将来のために少しづつでも資産運用を始めてみてください。