としぶろぐ ~いつもの日常に豊かさを~

東京在住、石油会社に勤めているエンジニアのとしです。海外勤務、英語、育児、資産運用など、日々の生活を豊かにする情報を発信していきます。

【2017年7月】ロボアドバイザー、投資信託、ソーシャルレンディングの資産運用実績を公開!

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こんにちは、とし(@toshiki5911)です!

以前より資産運用に興味があって、2017年4月から余剰資金を使って資産運用を始めています。

僕が定年になるときには、今ほど年金をあてにできない時代になっていると思うので、資産は自分の手で作っていく必要があります。

今回で実績公開は4回目ということで、2017年7月の資産運用実績をまとめてみました!

 

 

 

 

ロボアドバイザー

人工知能(AI)を用いて自動で投資をしてくれるサービスです。 僕は、ウェルスナビで100万円、THEOで50万円を運用しています(ちなみに、THEOは5月から始めました)。 また、ウェルスナビに毎月2万円の積み立てもしています。  

ウェルスナビ

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2017年7月の実績は以下の通り。

  • 2017年4月:1,018,811円(+1.88%)
  • 2017年5月:1,055,963円(+2.52%)
  • 2017年6月:1,130,174円(+3.69%)
  • 2017年7月:1,160,361円(+4.54%)

じわじわ増えているのが嬉しいですね。 今後もコツコツ積み立てながら、じっくり見ていきたいと思います。  

 

THEO

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2017年7月の実績は以下の通り。

  • 2017年5月:496,887円(-0.62%)
  • 2017年6月:508,892円(+1.78%)
  • 2017年7月:137,542円(+1.42%)

こちらはウェルスナビほどではありませんが、プラスを継続中。

資産組み換えの関係上、7月に40万円を出金しましたが、残りの13万円での運用は継続していく予定です。

これについても短期で結果を判断しても意味はありませんので、今後もじっくり見ていきます。

 

www.toshi-otani.com

 

ソーシャルレンディング

ソーシャルレンディングでも資産を運用しています。

今、実際に運用しているのはクラウドバンクmaneo、SBIソーシャルレンディング、グリーンインフラレンディングの4社です。

オーナーズブックも口座開設していますが、投資案件が募集開始とともにすぐに満額成立になってしまい、会社員にとって投資するチャンスがないため 、今は様子見しています。

不動産投資案件への投資も考えているのですが、人気が高すぎて今のところ投資できていません。

 

クラウドバンク

クラウドバンク では、現在は以下の案件に投資しています。

  • 風力発電ファンド
  • 中小企業支援型事業ローンファンド←償還されました!
  • 太陽光発電ファンド
  • 150億突破キャンペーン太陽光発電ファンド
  • 150億突破キャンペーン中小企業支援型事業ローンファンド

クラウドバンクは再生可能エネルギー案件も取り扱っていますし、比較的短期の案件もあり、案件の種類が豊富なのがいいですね。

ただし、担保評価額はどのくらいなのかなど具体的な数値を投資家には示してくれていません。

maneoやSBIソーシャルレンディング、グリーンインフラレンディングのようにきちんと投資家に説明してくれている会社と比べると、少し不安ではあります。

ですが、これまでの実績から言って問題はないと思いますが、この点改善していただきたいと思っています。

現在の総額は2,315,029円(+0.65%)であり、安定した分配金が毎月入ってくるのがいいですね。

 

maneo

現在は以下の案件に投資しています。

  • 成立ローン総額700億円突破記念ローンファンド第1弾←償還予定!
  • 成立ローン総額700億円突破記念ローンファンド第2弾
  • アーリーサマーキャンペーンローンファンド
  • 事業性資金支援ローンファンド

maneoもクラウドバンクと同じく案件の種類が豊富なのがいいですね。

担保設定もしっかりしており、また案件説明が詳細であったりなど、投資家に対して十分な説明がなされている点が気に入っています。

また、maneoでも700億突破記念ローンファンドに出資することができたのは良かったです。

現在の総額は500,000円(+0.00%)であり、投資したばかりなのでこれからの分配金が楽しみです。

 

SBIソーシャルレンディング

現在は以下の案件に投資しています。

  • SBISLメガソーラーブリッジローンファンド

SBIソーシャルレンディングは、案件の種類が少ないですが、その分担保設定がしっかりしており、また案件説明が詳細であったりなど、投資家に対して十分な説明がなされている点が気に入っています。

特に定期的に募集されるオーダーメイドローンファンドは、比較的利回りも高めでおすすめです。

現在の総額は500,000円(+0.00%)であり、9月から分配金の分配が開始される予定なので、これからが楽しみです。  

 

グリーンインフラレンディング

現在は以下の案件に投資しています。

  • バイオマス発電ローンファンド

グリーンレンディングは、再生可能エネルギーに特化したソーシャルレンディング会社です。

案件が再生可能エネルギー案件のみ(メガソーラー案件、バイオマス発電案件、水力発電案件など)であり、利回りが10%を超える案件がほとんどであることも特徴です。

利回りが高いということはリスクもその分高いということです。

その分担保設定がしっかりしており、また案件説明が詳細であったりなど、投資家に対して十分な説明がなされていると感じているので、グリーンインフラレンディングを利用することに決めました。

とはいえ、リスクは高いと認識しているので、現在の投資総額は300,000円(+0.00%)と控えめにしています。

 

その他にも、海外案件が豊富なクラウドクレジット や不動産投資として人気があるラッキーバンクなどたくさんあるので、案件チェックはしていきます。

 

 

www.toshi-otani.com

 

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投資信託

2017年6月から投資信託により長期投資前提で積み立て投資をしています。

また、2017年7月からセゾン投信での積み立ても開始しました!

現在は以下の投資信託に投資しています。

この4つに毎月2万円積み立てています。

現時点でセゾン投信の2つの投資信託がマイナスとなっています。

しかし、長期積み立て投資を前提に資産運用しているので、現時点のマイナスにあまり意味はなく、20年後、30年後が楽しみです。

 

僕は、SBI資産設計オープン(資産成長型)とSMTグローバル株式インデックスへの投資は、SBI証券を利用しています。

SBI証券は取り扱い商品数が多く、また取引手数料もその他証券会社と比較しても割安なので、おすすめです。

 

ちなみに、僕は上の投資信託を選ぶ前に以下の本を読みました。

選び方など分かりやすく書かれているので、これから投資信託を始める方にはおすすめです。

 

 

 

 

まとめ

現在の資産運用状況は以下の通りです。

  • ロボアドバイザー:111万円
  • ソ-シャルレンディング:450万円
  • 投資信託:44万円
  • 合計:605万円

ロボアドバイザーと投資信託は積立投資であり自動的に投資されていくので、今後はソーシャルレンディングに注力していくつもりです。

良い投資案件を探していきます。

 

ちなみに、僕はこれらの資産をいちいち各サイトで確認してチェックするのが面倒なので、すべて家計簿アプリマネーフォワードで管理しています。

中にはマネーフォワードとまだ連携していないものがありますが、大部分が連携していますので、自動で現在の運用額を更新してくれます。

また、銀行口座にある預金額も分かるので、自分が持っている資産の全てをすぐに知ることができます。

マネーフォワードアプリはおすすめなので、ぜひチェックしてみてください。

 

 

www.toshi-otani.com

 

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最後に

今後、若い年代の方々にとって老後資金や資産運用の必要性はますます高まってくると思います。

余剰資金があるのであれば、銀行に預けておくより資産運用した方が、何十年後の将来のためにはより良いです。

僕もお金の教養がなく最近運用を始めたばかりの若輩者ですが、少しづつ勉強しながらやっていきたいです。

少額からでも利用可能な資産運用方法はいくらでもありますので、皆さんも将来のために少しづつでも資産運用を始めてみてください。