としぶろぐ ~いつもの日常に豊かさを~

東京在住、石油会社に勤めているエンジニアのとしです。海外勤務、英語、育児、資産運用など、日々の生活を豊かにする情報を発信していきます。

【2017年11月】資産運用を始めたばかりの投資初心者の僕の最新の資産運用実績を公開しておく!

f:id:toshiki5911:20170715020301j:plain

こんにちは、とし(@toshiki5911)です!

以前より資産運用に興味があって、2017年4月から余剰資金を使って資産運用を始めています。

僕が定年になるときには、今ほど年金を頼りにできない時代に確実になっていると思うので、資産は自分の手で作っていく必要があります。

今回で実績公開は8回目ということで、2017年11月の資産運用実績をまとめてみました!

 

 

ロボアドバイザー

人工知能(AI)を用いて自動で投資をしてくれるサービスです。 僕は、ウェルスナビで100万円、THEOで13万円を運用しています(ちなみに、THEOは5月から始めました)。 また、ウェルスナビに毎月2万円の積み立てもしています。  

ウェルスナビ

f:id:toshiki5911:20171202215023p:plain

2017年10月までの実績は以下の通り。

  • 2017年4月:1,018,811円(+1.88%)
  • 2017年5月:1,055,963円(+2.52%)
  • 2017年6月:1,130,174円(+3.69%)
  • 2017年7月:1,160,361円(+4.54%)
  • 2017年8月:1,163,314円(+4.80%)
  • 2017年9月:1,240,141円(+7.84%)
  • 2017年10月:1,258,325円(+9.42%)
  • 2017年11月:1,288,833円(+10.16%)

ウェルスナビのパフォーマンス、ついに10%を越えましたね。

特にアメリカ経済が好調ですので、その波に乗れている感じですね。

こうやって毎月振り返っていると、じわじわ増えているのが確認できて嬉しいですね。

今後もコツコツ積み立てながら、じっくり見ていきたいと思います。  

 

THEO

f:id:toshiki5911:20171202215921p:plain

2017年10月までの実績は以下の通り。

  • 2017年5月:496,887円(-0.62%)
  • 2017年6月:508,892円(+1.78%)
  • 2017年7月:137,542円(+1.42%)
  • 2017年8月:136,844円(+1.29%)
  • 2017年9月:140,736円(+2.03%)
  • 2017年10月:143,426円(+2.53%)
  • 2017年11月:143,140円(+2.48%)

こちらはウェルスナビほどではありませんが、プラスを継続中。

短期で結果を判断しても意味はありませんので、今後もじっくり見ていきます。

ロボアドバイザーサービスについては、以下の記事にまとめていますので、参考にしてください。

 

>>関連記事: 手間いらずの資産運用!投資一任運用型のロボアドバイザーサービスを比較・まとめてみた!

 

ソーシャルレンディング

ソーシャルレンディングでも資産を運用しています。

今、実際に運用しているのはクラウドバンクmaneoSBIソーシャルレンディンググリーンインフラレンディングの4社です。

オーナーズブックさくらソーシャルレンディングについても口座開設していますが、投資したいと思う案件がないため、今は様子見しています。 

 

クラウドバンク

クラウドバンク では、現在は以下の案件に投資しています。

  • 風力発電ファンド
  • 太陽光発電ファンド
  • 150億突破キャンペーン太陽光発電ファンド
  • 150億突破キャンペーン中小企業支援型事業ローンファンド

投資状況は以下の通りです。

  • 2017年4月:元本150万円で投資スタート
  • 2017年5月:1,394円分配
  • 2017年6月:6,569円分配
  • 2017年7月:7,066円分配、80万円の元本追加
  • 2017年8月:6,422円分配
  • 2017年9月:8,130円分配
  • 2017年10月:8,632円分配
  • 2017年11月:9,061円分配

ある程度まとまった元本を投資しており、分配金も再投資に回しているので、今月の分配金は9,000円になりました。

クラウドバンクは再生可能エネルギー案件も取り扱っていますし、比較的短期の案件もあり、案件の種類が豊富なのがいいところです。

ただし、担保評価額はどのくらいなのかなど具体的な数値を投資家には示してくれていません。

maneoSBIソーシャルレンディンググリーンインフラレンディングのようにきちんと投資家に説明してくれている会社と比べると、少し不安ではあります。

これまでの実績から言って問題はないと思いますが、この点改善していただきたいと思っています。

また、クラウドバンクでは定期的に投資金額に応じてアマゾンギフト券をプレゼントするキャンペーンを行っています。

資産運用を始めようとしている方は、そういったキャンペーン期間に始めてみてもいいと思います。

 

maneo

現在は以下の案件に投資しています。

  • 成立ローン総額700億円突破記念ローンファンド第1弾←償還予定!
  • 成立ローン総額700億円突破記念ローンファンド第2弾
  • アーリーサマーキャンペーンローンファンド
  • 事業性資金支援ローンファンド

投資状況は以下の通りです。

  • 2017年7月:元本140万円で投資スタート
  • 2017年8月:3,387円分配
  • 2017年9月:6,527円分配
  • 2017年10月:8,114円分配
  • 2017年11月:6,955円分配

maneoでもある程度まとまった元本を投資しているので、安定して分配金が入ってくるようになりました。

maneoクラウドバンクと同じく案件の種類が豊富なのがいいところです。

また、担保設定もしっかりしており、また案件説明が詳細であったりなど、投資家に対して十分な説明がなされている点が気に入っています。

また、maneoにはクラウドバンクより利回りの高い案件がありますし、定期的に利回りの高い案件をキャンペーンと題して提供してくれています。

これからソーシャルレンディングを始める方は、まずはmaneoで始めるのが良いと思います。

 

SBIソーシャルレンディング

現在は以下の案件に投資しています。

  • SBISLメガソーラーブリッジローンファンド

投資状況は以下の通りです。

  • 2017年7月:元本50万円で投資スタート
  • 2017年8月:分配なし
  • 2017年9月:3,129円分配
  • 2017年10月:2,442円分配
  • 2017年11月:2,213円分配

SBIソーシャルレンディングは、案件の種類が少ないですが、その分担保設定がしっかりしており、また案件説明が詳細であったりなど、投資家に対して十分な説明がなされている点が気に入っています。

特に定期的に募集されるオーダーメイドローンファンドは、比較的利回りも高めでおすすめです。

また、使いにくかったホームページも改善され、非常に分かりやすくなっています。

 

グリーンインフラレンディング

現在は以下の案件に投資しています。

  • バイオマス発電ローンファンド

投資状況は以下の通りです。

  • 2017年7月:元本30万円で投資スタート
  • 2017年8月:分配なし
  • 2017年9月:3,854円分配
  • 2017年10月:2,517円分配
  • 2017年11月:2,280円分配

グリーンインフラレンディングは、再生可能エネルギーに特化したソーシャルレンディング会社です。

案件が再生可能エネルギー案件のみ(メガソーラー案件、バイオマス発電案件、水力発電案件など)であり、利回りが10%を超える案件がほとんどであることも特徴です。

利回りが高いということはリスクもその分高いということです。

その分担保設定がしっかりしており、また案件説明が詳細であったりなど、投資家に対して十分な説明がなされていると感じているので、グリーンインフラレンディングを利用することに決めました。

とはいえ、リスクは高いと認識しているので、投資元本を控えめにしています。

 

その他にも、海外案件が豊富なクラウドクレジット や不動産投資として人気があるラッキーバンクなどたくさんあるので、案件チェックはしていきます。

ちなみに、以下の記事にソーシャルレンディングに関してまとめていますので、参考にしてください。

 

 >>関連記事:【実績公開】ソーシャルレンディングを始めて半年経ったので、始め方と投資のポイントを初心者にも分かりやすくまとめておく!

 

投資信託

2017年6月から投資信託により長期投資前提で積み立て投資をしています。

また、2017年7月からセゾン投信SBI証券での積み立ても開始しました!

現在は以下の投資信託に投資しています。

 

セゾン投信

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

セゾン投信でお手軽に国際分散投資できるインデックス投資信託と言えば、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドです。

年間手数料も年間0.68%と高くありませんし、過去のパフォーマンスも良好です。

僕は毎月2万円の積み立てを行っています。

運用状況は以下の通りです。

  • 2017年7月:119,984円(-0.01%)
  • 2017年8月:119,399円(-0.50%)
  • 2017年9月:142,411円(+1.72%)
  • 2017年10月:164,705円(+2.94%)
  • 2017年10月:183,614円(+2.01%)

順調に増えているのが確認できています。

長期投資ということで、毎月淡々と積み立てていきます。

 

セゾン資産形成の達人ファンド

セゾン投信で国際的に株式に分散投資できる投資信託が、セゾン資産形成の達人ファンドです。

年間手数料は1.35%とセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドと比較して安くはありません。

しかし、過去のを見てもそれ以上のパフォーマンスを残せていますし、何より長期的には資産を増やしていけると考えています。

セゾン資産形成の達人ファンドについても毎月2万円の積み立てを行っています。

運用状況は以下の通りです。

  • 2017年7月:119,089円(-0.76%)
  • 2017年8月:118,499円(-1.25%)
  • 2017年9月:142,904円(+2.07%)
  • 2017年10月:167,091円(+4.43%)
  • 2017年11月:189,780円(+5.43%)

これまでのところ、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドよりも良いパフォーマンスを見せています。

このまま順調に増得ていってくれればいいですね。

 

SBI証券

SBI資産設計オープン(資産成長型)

三井住友アセットマネジメントが運用しているバランス型投資信託です。

この投資信託は、株式、債券だけでなく、REIT(不動産投資信託)も含んで分散投資されています。

この投資信託には月2万円積み立てています。

運用状況は以下の通りです。

  • 2017年7月:103,842円(+0.82%)
  • 2017年8月:123,649円(+0.53%)
  • 2017年9月:146,436円(+2.40%)
  • 2017年10月:153,984円(+3.97%)
  • 2017年11月:214,553円(+3.10%)

 

ニッセイ外国株式インデックスファンド

2017年8月までは、三井住友アセットマネジメントが運用しているSMTグローバル株式インデックスオープンに積み立てていました。

しかし、同じく先進国株式のインデックス投資信託でより信託報酬の低いニッセイ外国株式インデックスファンドに切り替えています。

この投資信託には月2万円積み立てています。

運用状況は以下の通りです。

  • 2017年9月:146,164円(+1.08%)
  • 2017年10月:169,987円(+3.27%)
  • 2017年11月:189,847円(+2.84%)

 

SBI証券は取り扱い商品数が多く、また取引手数料もその他証券会社と比較しても割安なのでおすすめです。

また、僕は楽天証券にも口座開設しており、楽天証券でつみたてNISAの口座開設をしています。

楽天証券は楽天ポイントを使って投資ができるので、楽天カードユーザーと非常に相性の良い証券会社です。

SBI証券楽天証券は取り扱い商品数がダントツに多いので、この2つののうちのどちらかで口座開設しておけば、まず間違いないでしょう。

 

また、僕は上の投資信託を選ぶ前に以下の本を読みました。

投資信託の選び方などが分かりやすく書かれているので、これから投資信託で資産運用を始める方にはおすすめです。

 

 

 

 

株式投資

2017年6月からファイナンシャルアカデミー株式投資スクールで株式投資を勉強しています。

そして、9月にすべての授業を一通り終えたので、満を持して株式投資デビューしました!

元本は90万円くらいでやっています。

現在保有している銘柄と評価損益は以下の通りです。

f:id:toshiki5911:20171202212242p:plain

11月に決算発表がありましたが、好決算にも関わらず売られた割安株を上手く株価が下がりきったところで拾うことができました。

基本的に決算が良い会社ばかりなので、今後の動向や次期決算が楽しみです。

2017年10月(株式投資を開始)からの累計損益(税引前)は以下の通りです。

  • 2017年10月:+21,600円
  • 2017年11月:-15,700円
  • 2017年累計:+5,900円

11月は決算をまたいだこともあってあまり良くなかったですね。

決算をまたいだ経験がなかったので仕方がなかったのですが、これも経験のうちだと思って学んでいきます。

株式投資で意識していることは、ファイナンシャルアカデミー株式投資スクールで教わった通り、業績がよく、割安で、チャートの形が良い中小型株に適切なタイミングで投資することです。

また、ファイナンシャルアカデミー株式投資スクールの無料体験学習会でもこのあたりのことは学べますので、株式投資に興味のある方はぜひ参加してみてください。

以下ブログ記事に体験レポートを書いていますので、参考にしてください。

 

>>関連記事:【レビュー】ファイナンシャルアカデミー株式投資スクールの無料体験学習会に参加してきたので、内容をまとめておく!

 

まとめ

11月もソーシャルレンディングの全ての案件から安定した分配があり、総額で20,000円程度の分配金が得られました。

特に何もしていませんし、ほったらかしにしている中で毎月2万円が入ってくるのはとても嬉しいことであり、これはとてもすごいことだと思います。

ただし、分配金は引き出さずに再投資に回しているので、これから複利効果を狙ってどんどん資産を増やしていきます。

ロボアドバイザーも好調なパフォーマンスで運用できており、投資信託も今のところはプラス評価です。

これら2つは積立投資であり自動的に投資されていくので、月末時点しか確認していません。

今後は比較的安定的なソーシャルレンディングと株式投資に注力していくつもりです。

常に良い投資案件と銘柄を探していきます。

ちなみに、僕はこれらの資産をいちいち各サイトで確認してチェックするのが面倒なので、すべて家計簿アプリマネーフォワードで管理しています。

中にはマネーフォワードとまだ連携していないものがありますが、大部分が連携していますので、自動で現在の運用額を更新してくれます。

また、銀行口座にある預金額も分かるので、自分が持っている資産の全てをすぐに知ることができます。

いちいち個別サイトにログインしなくても、マネーフォワードで一括して状況が確認できるようになったのはありがたいです。

マネーフォワードアプリはおすすめなので、ぜひチェックしてみてください。

 

>>関連記事:えっ!?まだ使ってないの?家計簿アプリ「マネーフォワード」を活用して生活費を節約しよう!

>>関連記事:必見!家計簿アプリ「マネーフォワード」の無料会員登録で利用できる機能まとめ一覧!

 

最後に

現在、日本政府が「貯蓄から投資へ」というスローガンを掲げて国民の資産運用を促していることから、今後若い年代の方々にとって老後資金の形成のための資産運用の必要性はますます高まってくると思います。

もし余剰資金があるのであれば、銀行に預けておくより資産運用した方が何十年後の未来のためにはより良いです。

僕もこれまでそういったお金の教養がなく、2017年になって資産運用を始めたばかりの初心者ですが、少しづつ勉強しながらやっています。

少額からでも利用可能な資産運用方法は数多くあります。

資産運用は早く始めた方が絶対に有利ですので、思い立ったが吉日、明日からでも始めてみましょう!

 会社員の方は、冬のボーナスから余剰資金を捻出してみてはいかがでしょうか。