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【実績公開】2018年8月末時点の資産運用実績をまとめました!毎月コツコツ、インデックスファンドに積み立てています!

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こんにちは、とし(@toshiki5911)です!

以前より資産運用に興味があって、2017年4月から余剰資金を使って資産運用を始めています。

僕が定年になるときには、今ほど年金を頼りにできない時代に確実になっていると思うので、資産は自分の手で作っていく必要があります。

今回は2018年8月末時点の資産運用実績をまとめてみました!

 

ロボアドバイザー

人工知能(AI)を用いて自動で投資をしてくれるサービスです。 僕は、ウェルスナビで資産運用しています。 また、ウェルスナビに毎月3万円の積み立てをしています。  

ウェルスナビf:id:toshiki5911:20180602213057p:plain

2018年8月までの実績は以下の通り。

 

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米国株式市場の株価下落の影響に伴い、ウェルスナビの円ベース評価額も2月以降下落してしまいましたが、その後盛り返してきており、プラス評価を維持しています。

ウェルスナビについては長期投資を前提として運用していますので、今後も期待しています。

 

ロボアドバイザー運用の基本である投資理論については、THEO監修者である京都大学加藤教授のセミナーが分かりやすいです。

以下、レポートとしてまとめています。

 

>>>関連記事:【セミナーレポート】THEO監修者の京都大学加藤康之教授による投資講座-入門編第1回「投資理論を資産運用に役立てる」に参加してきたのでまとめておく!

 

また、ロボアドバイザーサービスについては、以下の記事にまとめていますので、参考にしてください。

 

>>関連記事: 手間いらずの資産運用!投資一任運用型のロボアドバイザーサービスを比較・まとめてみた!

 

ソーシャルレンディング

ソーシャルレンディングでも資産を運用しています。

今、実際に運用しているのはクラウドバンクmaneoSBIソーシャルレンディングトラストレンディンググリーンインフラレンディングの5社です。

また、クラウドクレジット の口座開設が完了したので、投資をしていきたいと考えています。

オーナーズブックさくらソーシャルレンディングについても口座開設していますが、投資したいと思う案件がないため、今は様子見しています。 

ソーシャルレンディング投資の実績は以下の通りです。

 

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2018年8月の分配金も3万円弱と、先月より少し落ち込んでしまいましたが、8月からトラストレンディングからの分配が開始されました!

ただし、グリーンインフラレンディングからの分配金および償還は延期されています。

今後は、大手事業者のクラウドバンクmaneoSBIソーシャルレンディングの3社を中心に、ポートフォリオの一部としてトラストレンディングにも投資をしていくつもりです。

また、その他にも、海外案件が豊富なクラウドクレジットなど興味のある事業者がたくさんあるので、ポートフォリオの一部に組み込めるかどうか、チェックはしていきます。

ちなみに、以下の記事にソーシャルレンディングに関してまとめていますので、参考にしてください。

 

 >>関連記事:【実績公開】ソーシャルレンディングを始めて半年経ったので、始め方と投資のポイントを初心者にも分かりやすくまとめておく!

 

投資信託

2017年6月から投資信託により長期投資前提で積み立て投資をしています。

また、2017年7月からSBI証券での積み立てを、2018年1月からは楽天証券でつみたてNISAによる積み立ても開始しました!

以下、運用実績です!

 

SBI証券

SBI証券では以下のeMAXIS Slimシリーズおよび楽天・全世界株式インデックス・ファンドを積み立てています。

eMAXIS Slim 国内株式インデックス

毎月17,500円積み立てています。

運用状況は以下の通りです。

 

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eMAXIS 先進国株式インデックス

毎月15,000円積み立てています。

運用状況は以下の通りです。

 

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eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

毎月17,500円積み立てています。

運用状況は以下の通りです。

 

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楽天・全世界株式インデックス・ファンド

毎月7万円を積み立てています。

運用状況は以下の通りです。

 

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楽天証券

楽天証券ではつみたてNISAの口座開設をしており、2018年1月から楽天・全世界株式インデックスファンドに毎月33,300円の積み立て投資をしています。

また、楽天スーパーポイントによるポイント投資も2018年7月から始めました。

ポイント投資による運用商品も楽天・全世界株式インデックスファンドとなっています。

楽天・全世界株式インデックスファンド(つみたてNISA)

運用状況は以下の通りです。

 

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楽天・全世界株式インデックスファンド(楽天スーパーポイント)

2018年7月に43,500円分の楽天スーパーポイントを使って、買い付けしました。

運用状況は以下の通りです。

 

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SBI証券は取り扱い商品数が多く、また取引手数料もその他証券会社と比較しても割安なのでおすすめです。

楽天証券は楽天ポイントを使って投資ができるので、楽天カードユーザーと非常に相性の良い証券会社です。

SBI証券楽天証券は取り扱い商品数がダントツに多いので、この2つののうちのどちらかで口座開設しておけば、まず間違いないでしょう。

 

企業型確定拠出年金

会社の制度である企業型確定拠出年金を利用して、以下の投資信託に積立投資をしています。

また、マッチング拠出を利用し、掛け金を最大にしています。

SMTAM・外株インデックスL

運用状況は以下の通りです。

 

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また、僕は投資信託を選ぶ前に以下の本を読みました。

投資信託の選び方などが分かりやすく書かれているので、これから投資信託で資産運用を始める方にはおすすめです。

 

 

 

また、以下記事で報告しているポートフォリオに従って、投資信託やロボアドバイザーに積み立て投資を行っています。

>>関連記事:

>>関連記事:【2017年12月】資産運用の設定目標から現在のポートフォリオと今後のポートフォリオ戦略について考察してみた。

>>関連記事:資産運用目標を達成するためのポートフォリオ戦略をたてたので、その設定手順とポートフォリオの詳細についてまとめておく!

 

日本株投資

2017年6月からファイナンシャルアカデミー株式投資スクールで株式投資を勉強しています。

そして、9月にすべての授業を一通り終えたので、満を持して株式投資デビューしました。

運用状況は以下の通りです。

 

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8月は若干売買をしましたが、ほとんど損益は変わっていません。

これは、6月半ばから長期投資を意識して売買しており、売買回数が減ったためです。

現在は以下の銘柄を長期保有中です。

 

  • キュービーネットホールディングス(6571)
  • 楽天(4755)
  • IPS(4390)

 

これまでのところ評価益となっており、最近の株価にあまり動きはありませんが、8月中旬の2018年6月期決算まではあまり動きがないものと考えています。

2018年6月期決算および2019年6月期予想がどう出てくるか、それによって今後が変わってくるかと思います。

 

株式投資で意識していることは、ファイナンシャルアカデミー株式投資スクールで教わった通り、業績がよく、割安で、チャートの形が良い中小型株に適切なタイミングで投資することです。

また、ファイナンシャルアカデミー株式投資スクールの無料体験学習会でもこのあたりのことは学べますので、株式投資に興味のある方はぜひ参加してみてください。

以下記事に僕がファイナンシャルアカデミー株式投資スクールを受講して学んだことの概要をまとめていますので、参考にしてください。

 

>>関連記事:ファイナンシャルアカデミー株式投資スクールの全てをまとめました。株に興味があって真剣に勉強したい人はこの記事から始めよう!

 

まとめ

今月もソーシャルレンディングの案件から安定した分配があり、総額で30,000円程度の分配金が得られました。

特に何もしていませんし、ほったらかしにしている中で毎月3~4万円以上もの不当所得が入ってくるのはとても嬉しいことであり、これはとてもすごいことだと思います。

また、ロボアドバイザー、投資信託の2つは積立投資であり自動的に投資されていくので、月末時点しか確認していません。

今後もソーシャルレンディングや個別株投資、投資信託に注力していくつもりであり、良い投資案件と銘柄を探していきます。

 

最後に

資産運用は早く始めた方が絶対に有利ですので、思い立ったが吉日、2018年という新たな年を迎えてもう半分が終わりましたし、明日からでも思い切って始めてみましょう!

資産運用がより身近なものになるよう、継続して資産運用実績は公開していきたいと思います。