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【実績公開】2018年10月末時点の資産運用実績をまとめました!米国籍ETFへの投資を始めました!

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こんにちは、とし(@toshiki5911)です!

以前より資産運用に興味があって、2017年4月から余剰資金を使って資産運用を始めています。

僕が定年になるときには、今ほど年金を頼りにできない時代に確実になっていると思うので、資産は自分の手で作っていく必要があります。

今回は2018年10月末時点の資産運用実績をまとめてみました!

 

ロボアドバイザー

ウェルスナビ

ウェルスナビについては、2018年9月末を以て解約をしました。

この経緯および解約理由については、また別記事にて書こうと思います。

ロボアドバイザー運用の基本である投資理論については、THEO監修者である京都大学加藤教授のセミナーが分かりやすいです。

以下、レポートとしてまとめています。

 

>>>関連記事:【セミナーレポート】THEO監修者の京都大学加藤康之教授による投資講座-入門編第1回「投資理論を資産運用に役立てる」に参加してきたのでまとめておく!

 

また、ロボアドバイザーサービスについては、以下の記事にまとめていますので、参考にしてください。

 

>>関連記事: 手間いらずの資産運用!投資一任運用型のロボアドバイザーサービスを比較・まとめてみた!

 

ソーシャルレンディング

ソーシャルレンディングでも資産を運用しています。

今、実際に運用しているのはクラウドバンクmaneoSBIソーシャルレンディングトラストレンディンググリーンインフラレンディングの5社です。

また、クラウドクレジット の口座開設が完了したので、投資をしていきたいと考えています。

オーナーズブックさくらソーシャルレンディングについても口座開設していますが、投資したいと思う案件がないため、今は様子見しています。 

ソーシャルレンディング投資の実績は以下の通りです。

 

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2018年10月の分配金も3万円前後と、3万円台の分配を維持しています!

ただし、グリーンインフラレンディングからの分配金および償還は延期されています。

また、maneoの1100億記念突破ローンファンドにて延滞が発生しました。

延滞が起こったことはリスクとしてしょうがないことですが、これらの先行きが不透明であり、しばらくはmaneoへの投資は控えようかと考えています。

今後は、大手事業者のクラウドバンクSBIソーシャルレンディングの3社を中心に、ポートフォリオの一部としてトラストレンディングにも投資をしていくつもりです。

また、その他にも、海外案件が豊富なクラウドクレジットなど興味のある事業者がたくさんあるので、ポートフォリオの一部に組み込めるかどうか、チェックはしていきます。

ちなみに、以下の記事にソーシャルレンディングに関してまとめていますので、参考にしてください。

 

 >>関連記事:【実績公開】ソーシャルレンディングを始めて半年経ったので、始め方と投資のポイントを初心者にも分かりやすくまとめておく!

 

投資信託

2017年6月から投資信託により長期投資前提で積み立て投資をしています。

また、2017年7月からSBI証券での積み立てを、2018年1月からは楽天証券でつみたてNISAによる積み立ても開始しました!

以下、10月末における地域別ポートフォリオです。

 

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10月末を以てウェルスナビおよび楽天VTの一部を解約し、新たにVTへの投資を始めています。

そのため、先進国株式への割合が飛躍的に高まり、国内債券(定期預金)の割合が減っています。

来月にボーナスがでるので、それを原資にリバランスしたいと考えています。

続いて投資商品別ポートフォリオは以下の通りです。

 

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現在の主力はVTです。

引き続きVTを主力として愚直に積み立てていきたいと思います。

 

また、僕は投資信託を選ぶ前に以下の本を読みました。

投資信託の選び方などが分かりやすく書かれているので、これから投資信託で資産運用を始める方にはおすすめです。

 

 

 

また、以下記事で報告しているポートフォリオに従って、投資信託やロボアドバイザーに積み立て投資を行っています。

>>関連記事:

>>関連記事:【2017年12月】資産運用の設定目標から現在のポートフォリオと今後のポートフォリオ戦略について考察してみた。

>>関連記事:資産運用目標を達成するためのポートフォリオ戦略をたてたので、その設定手順とポートフォリオの詳細についてまとめておく!

 

日本株投資

2017年6月からファイナンシャルアカデミー株式投資スクールで株式投資を勉強しています。

そして、2017年9月にすべての授業を一通り終えたので、満を持して株式投資デビューしました。

運用状況は以下の通りです。

 

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9月に保有株のIPSのストップ高があり確定損益がプラ転したのですが、10月の株価急落によりロードスターキャピタルとティーケーピーを損切したため、再びマイ転してしまいました。

現在は以下の銘柄を長期保有中です。

 

  • IPS(4390)
  • 楽天(4755)

 

株式投資で意識していることは、ファイナンシャルアカデミー株式投資スクールで教わった通り、業績がよく、割安で、チャートの形が良い中小型株に適切なタイミングで投資することです。

また、ファイナンシャルアカデミー株式投資スクールの無料体験学習会でもこのあたりのことは学べますので、株式投資に興味のある方はぜひ参加してみてください。

以下記事に僕がファイナンシャルアカデミー株式投資スクールを受講して学んだことの概要をまとめていますので、参考にしてください。

 

>>関連記事:ファイナンシャルアカデミー株式投資スクールの全てをまとめました。株に興味があって真剣に勉強したい人はこの記事から始めよう!

 

まとめ

今月もソーシャルレンディングの案件から安定した分配があり、総額で30,000円程度の分配金が得られました。

特に何もしていませんし、ほったらかしにしている中で毎月3~4万円以上もの不当所得が入ってくるのはとても嬉しいことであり、これはとてもすごいことだと思います。

また、投資信託、ETFへの投資は積立投資であり自動的に投資されていくので、月末時点しか確認していません。

今後もソーシャルレンディングや個別株投資、投資信託・ETF積み立てに注力していくつもりであり、良い投資案件と銘柄を探していきます。

 

最後に

資産運用は早く始めた方が絶対に有利ですので、思い立ったが吉日、明日からでも思い切って始めてみましょう!

資産運用がより身近なものになるよう、継続して資産運用実績は公開していきたいと思います。